最近有位學員問我：「老師，CFA Level 1考試範圍涵蓋職業道德與職業行為準則、統計、經濟、財務報表分析、投資、衍生性金融商品等等，都你一個人教，你怎麼這麼神勇？」對這位學員的疑惑我一點都不感驚訝。我的理由是：
一、CFA證照的目的是應用。
CFA Level 1考試科目雖涵蓋職業道德與職業行為準則、統計、經濟、財務報表分析、投資、衍生性金融商品等，但CFA協會考這些科目的用意並不是要考生精研成碩士或博士程度，而他們的目的是如何將這些學科的基本概念有效應用在財務金融操作上。就以電腦為例，CFA協會他只希望你懂得操作電腦就好了，他並不會要求你必須會寫程式。因此，以目前我們大學商學院畢業的程度，只要再加強這些學科的基本概念，英文不要太差，要通過考試並不難。
二、我熱愛教學，教學相長獲益良多。
雖然我在從事估價這領域近三十年，但我從未中斷過我的教學工作。我在美國唸研究所時，即開始教學工作。因我拿的是研究助理獎學金，所以我必須協助教授在大學部擔任企管系企業政策課程模擬競局（Simulation Game）教學。民國六十九年十一月回國後，在次年的九月就在淡江大學（當時是淡江學院）企管系擔任兼任講師。民國七十四年哈佛企管顧問公司針對國內九所大學（台大、政大、中山、東吳、輔仁、東海、淡江、中原、文化）企管系學生問卷調查「最受大學生歡迎的企管課程教授」，在「啟發思考」的項目中，我被評為第一名，在「表達能力」項目我被評為第三名（詳細內容請看「管理雜誌」第132期第45~47頁或「聯合報」民國七十四年六月三日刊登）。
上（七）月十七日，我榮獲台灣金融研訓院「菁英講座」殊榮。當晚金融研訓院院長薛琦特別宴請我們這些菁英講座的講師們吃飯。薛院長說：「研訓院是從一千多位經常開課的講師中，根據學員課後評價所選出的二十位菁英講座講師」。我真是榮幸！
我之所以熱愛教學，其實在教學過程往往是我從學員那裡得到比我給他們的還多。譬如，去年一月我通過FRM考試後，我應金鼎證券副總經理儲蓉的邀請，為金鼎證券的同仁進行了三十個小時的FRM考照輔導課程。在課程過程中，儲副總、粘逸尊及陶明宗等人，給了我很多金融商品的實務操作經驗，讓我獲益良多。在教學相長下，他們三人都高標通過了FRM考試。真恭喜他們。
三、我熱愛學習，往往是用最笨的方法。
有次有位學員問我：「老師，你已經通過美國會計師考試、國內的不動產估價師考試、美國的金融風險管理師（FRM）考試，你為什麼還要考CFA證照考試？考這麼多證照有什麼用意？」其實我的答案是，「每一種證照的功能都不同，其實我在考這麼多的證照過程，我學到很多，對我在教學、投資或對客戶的顧問服務方面都很有幫忙，所以我樂在其中，也視為是一種享受」。
我在準備CFA Level 1及Level 2、Level 3考試時，我採取最笨也是最扎實的作法是，我將Scheweser的五本Study Notes全部逐句翻譯，作為我準備考試之用外，也做為我的教學的參考手冊。逐句翻譯的好處是，不會有任何遺漏，而且有助於考前總複習。就像當我考完Level 2後，有些學員向我反應，好多題目他們未曾見過，因此他們懷疑Scheweser的教材是否編的太簡單了，問我是否需要再看其他出版社的教材。其實，這些題目全都在Scheweser的Study Notes內，只是因為他們讀的不夠深入。
四、CFA及FRM考照英文出題，非英語系學員吃力。
我在去年四月十五日從不動產估價業跨入CFA及FRM考照領域，開第一個班CFA Level 1考照課程後，迄今我已教過七遍。我發現國內學員最大問題在英文，雖然一個句子裡沒有單字，但就是看不懂。至於專業科目，財務金融系本科系學員除外，其他非本科系的學員也特別欠缺。
因此，我在輔導學員的重點，是以提升學員的英文及專業知識齊頭並進，再輔以考照技巧。雖然我都逐句翻譯Scheweser的CFA的Study Notes，而FRM 的第四版Handbook已有第三版的中文翻譯版可供參考，但我都要求學員使用英文用書。在我講解中文內容時，學員必須學會逐句之英文閱讀。只有把專業之英文用句及考題之英文用句融會貫通，再輔以考試技巧，才有過關的機會。
五、驗收學員了解觀念的重要性
除了正式課程外，我也重視考古題討論會的經營。我都會從考古題討論中，找出最適合擔任考古題討論會的經營者，並要求學員的考古題討論會時數，一定要超過正式上課時數，而且每次課後的考古題討論會必須把進度內容的所有題目在討論中檢討完，並在下一次上課時提出有關的疑問或進度內容的問題，由我逐一解答後，才開始下一次的進度課程。
六、引導學員如何自我學習，是我努力的目標。
我從不動產估價領域跨入到教授CFA及FRM國際金融證照領域，這是我未曾預料到的事。去年當我通過FRM後，即寫信給曾在金融研訓院、中華經濟研究院、證基會、會計發展基金會等單位，上過我課的學生分享我通過FRM考試的喜悅時，不少學員即強烈希望我能開這類國際證照的課程。當時我在想，我在二十六歲通過美國會計師考試，近五十歲通過國內的不動產估價師考試，五十三歲通過FRM考試，一路過關斬將，這些考試並未難倒我。而且我覺得只要英文具備一定程度、基本概念清楚、多做模擬題，通過考試應不會太困難。不過我現在承認每個人都有其差異性與不足性，如何協助學員彌補這些不足，而學會自我學習，享受自我學習，這就是我現在的功課。
