Summarize the fundamental principles of operational risk management as suggested by the Basel committee.

這個考綱的中文翻譯如下：

摘要巴塞爾委員會建議的作業風險管理基本原則。

巴塞爾委員會建議的作業風險管理11個基本原則，摘要如下：

作業風險管理的基本原則

1.董事會應領先建立一個強的風險管理文化。董事會與高階管理階層應建立一個由強的風險管理所指導的公司文化，以支持並提供合適的專業與負責任的行為之準則與誘因。確保整個組織有強的作業風險管理文化是董事會的責任。

2.銀行應發展、執行及維持一個充分整合到該銀行的整體風險管理程序之架構。銀行所選定的作業風險管理架構端賴許多因素，包括該銀行的性質、規模、複雜度及風險輪廓。

治理

董事會

3.董事會應建立、核准及定期審核該架構。董事會應監督高階管理階層，以確保在所有決策水準都有效執行該政策、程序及制度。

4. 董事會應核准並審核作業風險的胃納與容忍聲明，說明該銀行願意承擔的作業風險之性質、類型及水準。

高階管理階層

5.高階管理階層應發展出一個清楚、有效及健全的治理結構，包括定義明確、透明且一致的責任線，並由董事會核准。高階管理階層負責一致性地執行與維持整個組織的政策、程序及制度，以管理所有銀行的重大產品、活動、程序之作業風險及與風險胃納及容忍一致的制度。

風險管理環境

辨認與評估

6. 高階管理階層應確保在所有重大產品、活動、程序及制度所固有的作業風險辨認與評估，以確保充分了解固有的風險與誘因。

7. 高階管理階層應確保對所有新產品、活動、程序及制度都有一個充分評估作業風險的核准程序。

監控與報告

8. 高階管理階層應執行一個定期監控作業風險輪廓與重大損失曝險額的程序。在董事會、高階管理階層、及業務線水準都應有一個支持作業風險的積極管理之報告機制到位。

控制與減緩

9. 銀行應有一個強的控制環境，使用政策、程序及制度；合適的內控及合適的風險減緩與/或移轉策略。

業務恢復與持續

10. 銀行應有業務恢復與持續計畫到位，以確保持續營運的能力，並在嚴重業務中斷下限制損失。

揭露的角色

11.銀行的公開揭露，應允許承擔風險者，評估該銀行的作業風險管理方法。