Chartered Financial Analyst (中文譯名: 特許財務分析師、特許財經分析師、特許金融分析師、註冊金融分析師)，簡稱CFA，是全球金融財經界最為推崇的金融投資專業資格。

CFA Institute (特許財務分析師協會)是專門授予特許財務分析師(CFA)資格的專業團體，也是世界上其中一個最著名的投資行業專業團體。CFA考生只要完成三個階段的CFA考試，再累積至少四年投資決策相關經驗，以及遵守CFA的道德標準守則(Code of Ethics and Standards)，這樣便可以得到特許財務分析師(CFA)資格。全球150多個國家和地區有舉辦特許財務分析師(CFA)資格考試，同時CFA Institute在全球各地都設有多個分會和辦事處，2007年也成立台灣分會。目前全球近十萬名考生報名參加考試，反映出CFA專業資格在世界各地越來越受歡迎。根據CFA協會資料，2006年參加CFA考試的考生有91,331人。自1963年至2007年，報名考CFA的考生達895,753人，平均錄取率為51%。

值得注意的是中國大陸在2006年已經成為亞洲除了香港之外，報考CFA人數成長最多的一個地區。近年來報考者有不少為證券分析員、資產組合經理、投資顧問、銀行家、會計師及其他投資專才。而且，CFA資格經常被金融業內不同機構包括投資公司、基金公司、證券行、投資銀行、投資管理顧問公司、銀行等等的雇主當作進用指標，顯示特許財務分析師(CFA)已是全球金融財經界最為推崇的投資專業資格。

截至2007年，台灣擁有CFA證照者有365人。

報考CFA的資格相當寬鬆，只要是大學畢業，或在大學第四年（大四生），或有四年的符合資格專業的工作經驗，或有至少四年合計工作與專科經驗，皆可報考。

CFA的考試主要分三階段，每位考生每年只可報考一個階段的考試，通過了才可報考下一階段考試。因此，學生最少需要三年時間完成CFA考試。CFA考試主要衡量考生應用投資原則的能力及專業操守。第一階段的課程及考試的重點在投資評價及管理的不同投資工具及概念；第二階段著重資產評價，第三階段則深入探討投資組合管理。而且，全球的CFA課程與考試都是一樣的，考試均是使用英文，為的是使所有CFA對於投資管理與專業操守有共同的知識基礎。也因此，無論你在哪一個國家取得CFA資格，都一樣受到認可。

首次報考CFA L1的考生，其考試費用包括報名費及註冊費兩種，重考生只須繳報名費。報考CFA L2及L3的考生，其考試費用僅包括註冊費。CFA考試採用三時段報名收費，越早報名越便宜，不僅可減少考試費用，也可確定你的報名資格。 注意，一旦完成報名手續，CFA協會不會退還考生任何費用，已報名的考生也不能取消或延後考試時間，亦不能轉讓。

報考CFA，線上註冊最方便，你可以進入下列報名網址報名即可：

http://www.cfainstitute.org/

在填寫相關註冊網頁之前，你最好請先準備下列資料：

• 你的英文姓(last name)名(first name)，必須和護照上相同
• 你要設一組帳號(username)密碼(password)。
• 你的出生年月日(用西元年份)
• 你的收信地址，要填英文
• 你的email(一定是你現在使用且未來最常使用的一個)
• 你的公司英文名稱和地址
• 你的大學學校名稱，畢業年和月
• 你的信用卡資料(卡片類別、卡號、到期年月)，線上繳費時使用。

線上註冊流程：

1. 進入CFA協會網站首頁，點選CFA Program進入。
2. 點選Enter and Register進入。
3. 點選Sign up for An Exam確定費用。
4. 再點選Sign up for An Exam “Go”開始進入報名系統。
5. 輸入使用者名稱及密碼後再按submit送出。
6. 再點選CFA Program中的Register the CFA Program Level I Exam。
7. 點選Continue。
8. 填寫個人資料。其中Time Zone，你可下拉選Taipei。
9. 點選Continue。
10. 填寫公司及住宅地址。在此要特別注意，為節省報名時間，應先將公司地址及住宅地址翻譯成中文(參考中華郵政網站英文地址) ，並貼在word 檔，以便方便取用。
11. 再點選進入CFA Program Professional Conduct Inquiry。此處為職業行為操守調查，共八題，若沒有任何犯罪前科或紀錄，請全部勾選No。
12. 再點選進入CFA Program Professional Conduct Statement。此處為職業行為聲明，若沒有任何犯罪前科或紀錄，請勾選No。
13. 再點選進入CFA Program Candidate Responsibility Statement。此處為考生責任聲明，若沒有任何犯罪前科或紀錄，請勾同意。
14. 再點選進入Search Test Area，在Select Test Center處搜尋台灣台北Sunday, June, 8, 2008，再按Register。
15. 在Shopping Cart，點選右下角的Check Out。
16. 在Select Shipping Address點選Select。
17. 進入Payment Method，此處須填寫信用卡資料。填寫完後按繼續。
18. 進入Order Confirm，表示你完成報名，可以列印收據。

考試費用可以透過信用卡支付，也可以使用美金匯票的方式繳費。CFA institute在收到考試費用後會郵寄學習指南給考生。另外CFA institute在審核報考申請文件完成後會寄發一份確認信（Confirmation Letter）給考生。

CFA協會在2007年有個重大變革，亦即凡報考2008年以後的考生，其註冊費皆包含由該協會出版的六本教科書Study Notes書籍費，US$230~240(視報考不同時間點而有不同)。亦即意味著，報考2008年以後的考生，註冊費較以往多7~8,000元新台幣。而未來之出題重點勢必在CFA協會的Study Notes，值得考生注意。

到底要選讀CFAI教科書或坊間的考試專用參考書，是考生普遍的困惑，其實須視考生個人的情況而定。CFAI教科書的內容多，較適合有充裕時間的學員研讀。相對的，考試專用參考書如Schweser Study Notes (1991開始) 及Stella Comprehensive Study Guide (1978開始)，皆係依據CFAI公布的學習指南LOS彙整編寫，內容較精簡易懂，較適合已有基礎且讀書時間較少的上班族。若能精讀考試專用參考書之後再來研讀CFAI教科書，應是最理想的準備方式。

CFA協會指定CFA考試用計算機有兩種型號，Texas Instrument BA II Plus及 HP 12C。換句話說，考試時僅能帶這兩款進考場，其他型號的計算機一律不准使用。

為使考生清楚報考CFA的一些權益問題，我們特別將CFA協會官方網站的問與答摘譯給考生參考。

I. 一般性問題

問：什麼是CFA Program？
答： CFA Program是透過一序列考試來考你對知識了解的一個教育方案。若你通過這三級考試且符合一些條件，就可成為一個取得CFA證照者（CFA Charter）。

問：什麼是取得CFA 證照者（CFA Charter）？
取得CFA證照者（CFA Charter）是成功完成CFA Program而取得證照者。當你取得證照（Charter），你就成為有CFA證照者（CFA Charter）。

問：什麼是考生（candidate）？
答：考生是已報名（enroll）CFA Program者。

II. 有關考試的問題

問：我須考幾次？
答：有三級考試，你必須每一級逐級過關。若你未通過其中一級，則可重考，你可無限次數的考試。

問：我是否須在三年內通過考試？
答：不需要。你不須在一個特定期間內完成CFA Program，而且每一級考試都沒有次數限制，不管你前一次考試已歷經多久，對已通過考試皆不須重考。

問：何時考試？
答：每年六月（考第一級、第二級及第三級（all Level））及十二月（只考第一級（Level 1））考試。

問：考場在那裡？
答：考場散布在全球各地。

問：若我在12月通過第一級（Level 1），我可否註冊下一年的六月的第二級（Level 2）考試？
答：可以，但是你的準備時間縮短。在註冊每次考試前應考量自己及專業的要求。

問：考試的方式為何？
答：每次考試皆包括早場及午場。第一級（Level 1）考題全部為選擇題，第二級（Level 2）考題全部為題組型選擇題，第三級（Level 3）考題包括早場的申論題及午場的題組型選擇題。

III. 有關報考條件的問題

問：為何CFA協會會不用英語以外的語言來考試？
答：為了確保管理考題及評分考試答題的公平及全球一致性，只提供一種語言的考試。

IV. 有關成本的問題

問：參與CFA Program要花多少錢？
答：包括一個一次的報名費（enrollment fee）及每次考試的註冊費（registration fee），請參考費用表。

V. 有關研讀的問題

問：我應如何準備考試？
答：你每級考試至少須花費250小時準備，但是此要件端賴個人情況及學術背景而不同，且對一個適當準備的考試可能仍低估。

問：我在那裡可以看到考古題。
答：許多實際考題嵌入在教材內，且包括在線上樣本測驗。但是，我們很仔細地刪除不在目前課程及考題形式慣例一致的考古題。CFA協會也會提供每級考試的免費樣本試題，讓考生了解方向為何。

VI. 有關會員的問題

問：若我成為CFA Program的考生（candidate），我是不是同時為CFA協會（CFA Institute）的會員。
答：不，CFA協會會員的申請程序與CFA Program的報名（enrollment）不同。

VII. 有關準備考試的問題

問：我在那裡可找到學習指導。
答：CFA協會不提供印刷研究指導，每一級的教材，包括教材章節、文章及指定問題，皆包括在CFA 方案教材，也提供額外教材。

問：我是否需要買CFA 方案（CFA Program）的課程。
答：從2008年的考試開始，註冊費就包括完整的教材。記住，考題直接從這些教材出題，而且與CFA協會所指定的學習結果聲明（learning outcome statements, LOS）一致，只有研讀原始教材一途。

問：成為一位考生的資格要件
答：完成報名要件，你須有大學學歷（或相當學歷），或在大學第四年，或有四年的符合資格專業工作經驗，或有至少四年合計工作與專科經驗。符合職業行為進入要件（在申請程序中，要簽署職業行為聲明及考生責任）。準備以英文參加考試。